Ecorrens Avanza-portfölj

Inlägget innehåller reklam genom annonslänkar för Avanza.

I ett tidigare inlägg skrev jag om min Nordnet-portfölj. Här följer en kort presentation av min andra tråkiga portfölj som finns hos Avanza.

Precis som med Nordnet-portföljen är min målsättning med Avanza-portföljen att få en bra riskjusterad avkastning över tid i linje med globala index. Liksom med Nordnet-portföljen måste portföljen hos Avanza också vara enkel och billig att hantera.

I sammanhanget kan jag inte låta bli att erkänna att jag inspirerats av Vanguards-grundaren J. Bogle:

The index fund is a sensible, serviceable method for obtaining the market’s rate of return with absolutely no effort and minimal expense. Index funds eliminate the risks of individual stocks, market sectors and manager selection, leaving only stock market risk.”

Ecorrens portfölj hos Avanza innehåller därför bara billiga breda indexfonder. (Mer om varför Ecorren älskar index i ett senare inlägg.)

I portföljen finns för tillfället åtta innehav. Med undantag av en fond är alla passivt förvaltade. Samtliga fonder är indexfonder och tillhör i stort de idag billigaste aktiefonderna på den svenska fondmarknaden. Förhoppningsvis kommer det ännu billigare fonder vilket Ecorren skrivit om i tidigare inlägg.

Min Avanza-portfölj har en totalkostnad på 0.28 %. (Det vore bra om Avanza kunde införa automatisk beräkning av en portföljs totalkostnad så slipper Ecorren och andra göra manuella beräkningar.)

Innehaven

Handelsbanken USA Index

  • Andel: 8,7 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktningen på den amerikanska marknaden.
  • Fyra största innehav: Apple, Microsoft, Amazon & Facebook.
  • Avser spegla värdeutveckling hos samtliga bolag på New York-börsen.
  • Totalkostnad: 0,24 %.

SPP Aktiefond Japan

  • Andel: 8,3 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktningen på den japanska marknaden.
  • Avser spegla värdeutveckling hos aktieindexet MSCI Japan Index.
  • Fyra största innehav: Toyota, Mitsubishi, SoftBank & Sony.
  • Totalkostnad: 0,24 %.

Swedbank Robur Access Global

  • Andel: 35,8 % av portföljen.
  • En aktieindexfond som placerar globalt i företag inom olika branscher. 85 % investeras i Nordamerika och Västeuropa.
  • Fyra största innehav: Apple, Microsoft, Amazon & Facebook.
  • Målsättningen är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet MSCI World Net Total Return, dvs. inklusive utdelningar.
  • Totalkostnad 0,27 %.

(ny) DNB Global Emerging Markets Indeks A

  • Andel: Ny-förvärvad.
  • Aktieindexfond med inriktning på tillväxtmarknader. 74 % investeras i Asien och 13 procent i Latinamerika och 8 procent i Afrika.
  • Fyra största innehav: MSCI India, Tencent, Alibaba & Samsung.
  • Avser spegla sammansättningen hos aktieindexet MSCI Emerging Markets Total Return Net Index.
  • Totalkostnad ≥  0,3 %.

En ny fond som Ecorren börjat spara i. Anledning är att denna indexfond är mycket billigare än SPP:s nedan. Ecorren kommer därför att på sikt att ersätta SPP-fonden nedan med DNB:s billigare alternativ.

SPP Emerging Markets SRI

  • Andel: 17,8 %.
  • Aktieindexfond med inriktning på tillväxtmarknader. 75 % investeras i Asien och 12 procent i Latinamerika och 7 procent i Afrika.
  • Fyra största innehav: Tencent, Alibaba, Taiwan Semiconductor & Naspers.
  • Avser spegla sammansättningen hos aktieindexet MSCI Emerging Markets Total Return Net Index.
  • Totalkostnad 0,49 %.

Kommer på sikt att ersättas med DNB:s fond ovan.

Handelsbanken Europafond Index

  • Andel: 10,4 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktning på den europeiska marknaden.
  • Fyra största innehav: Nestle, HSBC, Roche & Total.
  • Avser spegla sammansättningen hos aktieindexet MSCI Europe Select Global Norms & Ex Controversial  Businesses Index.
  • Totalkostnad: 0,29 %

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

  • Andel: 9,3 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktning på svenska investmentbolag.
  • Fyra största innehav: Investor, Industrivärden, Lundbergföretagen & Kinnevik.
  • Det övergripande målet för fonden är att uppnå en värdeutveckling, som över tiden är högre än motsvarande för Stockholmsbörsens index SIXPRX.
  • Totalkostnad: 0,24 %

Lite udda fågel i Ecorrens-portfölj. Den är både dyrare och smalare än Sverigefonden nedan. Den utmärker sig också genom att inte vara en helt passivt förvaltad indexfond, innehåller aktiva element. Tanken bakom valet av fonden var dock att få exponering mot lite onoterade bolag som annars är svårt att komma åt för småsparare. Enligt småspararguiden är också riskspridningen endast marginellt sämre än Avanza Zero. Avkastningsmässigt har utvecklingen sedan fonden lanserades överstigit stockholmsbörsen och det globala indexet. Ecorren behåller för tillfället fonden, men den kan komma att få en minskad andel vid kommande om-balansering.

AVANZA ZERO

  • Andel: 9,8 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktning på de 30 största bolagen på stockholmsbörsen.
  • Fyra största innehav: Nordea, Volvo, Swedbank & Atlas Copco.
  • Avser följa utvecklingen för SIX30 Return Index.
  • Totalkostnad: 0,0

Billigaste fonden i portföljen.

 

Utveckling

Portföljen har det senaste året (per den 13 juli 2018) gått bättre än OMX30 och lite bättre än DJ World Index. Men att jämföra med OMX30 är inte helt rättvisande. DJ World Index är mer rättvisande, men inte heller den är helt relevant då den saknar utdelningar.

En bättre och mer relevant jämförelse är därför indexet MSWNTR som speglar den globala börsutvecklingen, utdelningar inkluderat. Detta index har det senaste året haft en utveckling på ca. 11 % vilket är i linje med Ecorrens portfölj på 11.4 procent. Ecorren ligger därför i linje med det globala indexet.

Angående jämförelseindex, har Ecorren i ett tidigare inlägg på bloggen bl.a. kritiserat Nordnet och Avanza för avsaknaden av relevanta jämförelseindex. Kritiken kvarstår.

I processen kring framtagandet av inlägget ovan måste jag ställa mig frågan om jag kunde ha uppnått samma eller samma eller bättre avkastning till en lägre kostnad. Det är därför inte omöjligt att justeringar kommer att göras framöver.

/Ecorren

 

One thought on “Ecorrens Avanza-portfölj

Kommentera

E-postadressen publiceras inte.