Mer Avanza i Avanzaportföljen

Inlägget innehåller reklam genom annonslänkar till Avanza.

I mitt förrförra inlägg skrev jag om Nordnet-portföljens senaste utveckling. Här följer en uppdatering av min andra tråkiga portfölj som finns hos Avanza.

Precis som med Nordnet-portföljen är min målsättning med Avanza-portföljen att få en bra riskjusterad avkastning över tid i linje med globala index. Liksom med Nordnet-portföljen måste portföljen hos Avanza också vara enkel och billig att hantera.

Min portfölj hos Avanza innehåller därför bara billiga breda indexfonder.

Årets portfölj innehåller sju fonder. Liksom i fjol (läs mer om fjoårets sammanställning här) är samtliga fonder fortfarande indexfonder och utgör bland de billigaste aktiefonderna som går att köpa på den svenska fondmarknaden.

Innehaven är däremot inte helt de samma. Eftersom att jag ständigt jagar låga avgifter har några byten skett.

Avanza Zero och Spiltan aktiefond investmentbolag finns kvar. Övriga fem fonder har däremot ersatts med billigare alternativ.

Swedbank Roburs globalfond har fått ge vika åt Avanzas superbilliga
Avanza Global som jag skrev om i tidigare inlägg. När Avanza släppte sin tillväxmarknadsfond behövdes det inte många timmar innan jag slängde ut SPP fond. När det kommer till indexfonder är det avgiften som gör skillnaden. USA-, Europa- och Japan-fonderna har alla ersatts med Länsförsäkringars fonder.

Innehav i Avanza-portföljen maj 2019

Genom bytena till ännu billigare fonder har totalavgiften för min Avanza-portfölj gått från 0,28 % till 0,17 %. En minskning med hela 40 %!

Att räkna ut avgiften går numera superenkelt på Avanza tack vare att deras ”min fondportföljanalys”. I fjol var detta inte möjligt. Nordnet har en del att lära.

Innehaven

Länsförsäkringar USA Indexnära

  • Andel: 7,9 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktningen på den amerikanska marknaden.
  • Fyra största innehav: Apple, Microsoft, Amazon & Facebook.
  • Avser spegla värdeutveckling hos samtliga bolag på S&P 500.
  • Totalkostnad: 0,2 %.

Länsförsäkringar Japan Indexnära

  • Andel: 5,71 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktningen på den japanska marknaden.
  • Avser spegla värdeutveckling hos aktieindexet MSCI Japan Index.
  • Fyra största innehav: Toyota, SoftBank Keyence Corp & Sony.
  • Totalkostnad: 0,21 %.

Avanza Global

  • Andel: 39,7 % av portföljen.
  • En ”matarfond” som beter sig som en aktieindexfond som placerar globalt i företag inom olika branscher.
  • Fyra största innehav: Apple, Microsoft, Amazon & Johnson & Johnson.
  • Målsättningen är att så långt som möjligt efterlikna utvecklingen av indexet MSCI World Net Total Return, dvs. inklusive utdelningar.
  • Totalkostnad: 0,11 %.

Avanza Emerging Markets

  • Andel: 19,6 % av portföljen.
  • En ”matarfond” som beter sig som en aktieindexfond med inriktning på tillväxtmarknader.
  • Fyra största innehav: Tencent, Alibaba, Taiwan Semiconductor & Samsung.
  • Avser spegla sammansättningen hos aktieindexet MSCI Emerging Markets Total Return Net Index.
  • Totalkostnad:  0,29 %.

Länsförsäkringar Europa Indexnära

  • Andel: 8,5 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktning på den europeiska marknaden.
  • Fyra största innehav: Nestle, Roche, Novatris & HSBC.
  • Avser spegla sammansättningen hos aktieindexet MSCI Europe.
  • Totalkostnad: 0,21 %

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

  • Andel: 9,3 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktning på svenska investmentbolag.
  • Fyra största innehav: Investor, Industrivärden, Kinnevik & Lundbergföretagen.
  • Det övergripande målet för fonden är att uppnå en värdeutveckling, som över tiden är högre än motsvarande för Stockholmsbörsens index SIXPRX.
  • Totalkostnad: 0,24 %

Lite udda fågel i Ecorrens-portfölj. Den är både dyrare och smalare än Sverigefonden nedan. Den utmärker sig också genom att inte vara en helt passivt förvaltad indexfond, innehåller aktiva element. Tanken bakom valet av fonden var dock att få exponering mot lite onoterade bolag som annars är svårt att komma åt för småsparare. Enligt småspararguiden är också riskspridningen endast marginellt sämre än Avanza Zero. Avkastningsmässigt har utvecklingen sedan fonden lanserades överstigit stockholmsbörsen och det globala indexet. Ecorren behåller för tillfället fonden, men den kan komma att få en minskad andel vid kommande om-balansering.

AVANZA ZERO

  • Andel: 9,2 % av portföljen.
  • Aktieindexfond med inriktning på de 30 största bolagen på stockholmsbörsen.
  • Fyra största innehav: Nordea, Volvo, Swedbank & Atlas Copco.
  • Avser följa utvecklingen för SIX30 Return Index.
  • Totalkostnad: 0,0

Billigaste fonden i portföljen.

Utveckling

Portföljen har det senaste året (per den 19 maj 2019) gått bättre än både OMX30 inklusive utdelningar och DJ World Index. Men att jämföra med OMX30 är inte helt rättvisande. DJ World Index är mer rättvisande, men inte heller den är helt relevant då den saknar utdelningar.

En bättre och mer relevant jämförelse är indexet MSWNTR som speglar den globala börsutvecklingen, utdelningar inkluderat. Detta index har det senaste året haft en utveckling på ca. 3,77 % medans portföljen min under samma period  utvecklats med 7 procent. Jag ligger därför det senaste året bättre till än det globala indexet MSWNTR som utgör mitt riktmärke. En förklaring till denna skillnad i utveckling är delvis kronkursens fortsatta försvagning.

Portföljen hos Avanza har däremot haft lite sämre utveckling än portföljen min hos Nordnet.

Angående jämförelseindex, har Ecorren i ett tidigare inlägg på bloggen bl.a. kritiserat Nordnet och Avanza för avsaknaden av relevanta jämförelseindex. Kritiken kvarstår.

/Ecorren

Lämna ett svar

E-postadressen publiceras inte.